La administración adecuada de nuestras finanzas es crucial para proteger nuestro patrimonio y garantizar un futuro financiero estable. Cada una de nuestras decisiones financieras impactan directamente en nuestra calidad de vida, desde la planificación de la jubilación hasta la compra de una vivienda o la educación de nuestros hijos. Por tal motivo, acercarse a profesionales de las finanzas se convierte en una necesidad, ya que son los aliados perfectos que pueden guiarnos hacia nuestras metas.
Los expertos financieros no solo poseen un profundo conocimiento del mercado, sino que también están capacitados para diseñar estrategias personalizadas que se adapten a nuestros objetivos y circunstancias. Su asesoramiento va más allá de simples recomendaciones de inversión, pues implica un análisis de riesgos, una planificación fiscal eficiente y un seguimiento constante de nuestras finanzas para asegurar una protección adecuada frente a posibles adversidades.
En esta edición te presentamos a 5 importantes personajes del mundo de las finanzas, todos ellos expertos que, a través del conocimiento y la pasión por lo que hacen, han logrado durante su exitosa trayectoria salvaguardar los intereses de sus clientes. Te invitamos a conocer más de Beto Galván, Juan Carlos Fonseca, Juan Pablo Martínez, Luis Felipe Bedia y Montserrat Hernández, destacados profesionales de las finanzas, cuyos logros y experiencia ofrecen valiosas lecciones sobre la importancia de una gestión financiera sólida.
Beto Galván
Socio Director Indux Advisors
Perfeccionista, emprendedor y con actitud innovadora, estudió la licenciatura en Contabilidad en la Ibero León, además, cuenta con una maestría en Fiscal por la Universidad De La Salle Bajío, maestría en Fiscalidad Internacional por la Universidad de la Rioja, España, así como Coaching Organizacional y Ejecutivo en el Tecnológico de Monterrey. En la actualidad, es socio director de la firma internacional Indux Advisors.
Trayectoria de éxito
Beto ha forjado su carrera con dedicación y empeño, y a través de Indux Advidsors, ha logrado cumplir 25 años como firma internacional. Al día de hoy cuentan con oficinas en Houston, León, Cancún y, recientemente, Medellín, Colombia. Por otro lado, es consejero en diferentes empresas, lo que le ha permitido liderar proyectos de gran relevancia, manteniéndose vigente con la mejor atención a sus clientes.
Visión para emprender
Para el socio director de Indux Advisors, ser su propio jefe siempre fue su objetivo, así que con determinación decidió perder el miedo y salir de su zona de confort. Para él, emprender es una actitud de vida que va acompañada de esa inquietud por aprender cosas nuevas y aprovechar cada oportunidad que se te presenta en la vida.
Liderazgo con resultados
Aunque no exista una receta secreta para triunfar, cree que lo que sí hay son actitudes que se van desarrollando a través de rutinas y constancia, sin dejar de lado los muchos fracasos que se irán presentando, y de los que debemos aprender para no cometer los mismos errores y así lograr salir victorioso.
Innovación en finanzas
La continua actualización, incluso en áreas no relacionadas con su campo, y la disposición para aprender de los demás son esenciales para la innovación diaria, así que lo aplica constantemente. Por otro lado, mantenerse receptivo a nuevas oportunidades es fundamental para transformarlas en negocios exitosos.
Mi mayor logro
Lograr forjar un equipo de profesionales que han aportado su tiempo, conocimiento, pasión y parte de su vida a la firma, que ha llegado a los 25 años. Beto sabe que no solo es un logro suyo, sino también de todos los que hoy forman parte y de aquellos que, en su momento, se sumaron a este gran proyecto.
Tips financieros
- Nunca te endeudes para gastar, pero no dudes en endeudarte para invertir.
- Prepara tu presupuesto personal, familiar y de tu empresa apegándote lo más posible.
- Tu casa no te genera negocio, pero el negocio si te generará para tener o mantener tu casa. Primero invierte en tu negocio y después en tu casa.
“La atención profesional, capacitación constante y servicio integral con calidez humana nos distingue”
Juan Carlos Fonseca
Socio Fundador Fonseca Coach
Licenciado en Administración de Empresas por la Universidad de León, cuenta con un máster en Finanzas Corporativas. Es reconocido por su pasión por el conocimiento y la perspectiva positiva con la que vive día a día, además, en su faceta como profesor universitario siempre busca oportunidades para aprender, crecer, compartir y marcar la diferencia.
Trayectoria de éxito
- Gerente de Cuentas por Pagar en HDI Seguros
- Profesor universitario en Universidad de León
- Coautor de 2 libros de la serie “Líderes que inspiran”
- Conferencista del tema “El miedo a ser yo mismo”
- Socio fundador de Fonseca Coach
- Creador del podcast “Sobreviviendo a mi quincena”
- Tallerista de finanzas personales
Visión para emprender
Toma la decisión de emprender al percibir la necesidad de empoderar a las personas con conocimientos financieros, por lo que su principal motivación es acompañar a otros para que alcancen su libertad financiera y así construir un futuro próspero. Considera que ser empresario le brinda la capacidad de inspirar el cambio y generar un impacto positivo en la vida de los demás.
Liderazgo con resultados
Como líder, enfatiza la empatía, resiliencia y visión. Comparte que para lograr triunfar en cualquier ámbito de la vida son fundamentales la pasión, la perseverancia y la capacidad de aprender de los fracasos, por lo que para él es muy importante convertir cada desafío en una oportunidad para crecer y destacar.
Innovación en finanzas
Inspirado por la curiosidad y la pasión por lo desconocido, encuentra la magia en las simples maravillas de la vida. Eso le ha permitido ser un incansable buscador de nuevas formas de enfrentar los retos, incorporando la innovación en soluciones creativas que permitan a sus clientes tener tranquilidad en su patrimonio.
Mi mayor logro
Compartir sus conocimientos financieros ha sido, en su experiencia, el logro más noble. Observar cómo las personas aprenden y aplican esos conocimientos para mejorar sus finanzas personales, lo inspiran y motivan a seguir creciendo y contribuyendo a la sociedad.
Tips financieros
- Invierte en ti mismo. La educación financiera es esencial para un futuro próspero y seguro en el que puedas alcanzar tus metas financieras y personales.
- Ahorra sistemáticamente. Pequeñas acciones consistentes, como el ahorro regular, te pueden permitir lograr grandes objetivos financieros a largo plazo y mantener la estabilidad económica.
- Diversifica tus ingresos. Explora diversas oportunidades para generar ingresos adicionales para fortalecer tu seguridad financiera y minimizar los riesgos.
“Soy tu guía en el viaje hacia la estabilidad financiera y la prosperidad duradera”
Juan Pablo Martínez
Director General CRESCERE
Apasionado comprometido, siempre está en constante búsqueda por mejorar tanto personal como profesionalmente. Con una licenciatura en Comercio Exterior en la Universidad De La Salle, en la actualidad ocupa el cargo de director general en CRESCERE, una empresa comprometida en hacer realidad los sueños de las familias mexicanas mediante créditos hipotecarios.
Breve trayectoria
Cuenta con una interesante y exitosa trayectoria que incluye la gerencia de Banca Pyme del Territorio Centro en Banorte y gerencia de Banca Pyme en el estado de Guanajuato en Banorte, hasta que logró emprender su propia firma en la que acompaña a sus clientes a lograr hacerse de un patrimonio.
Visión para emprender
Decidió emprender con el objetivo de contribuir al crecimiento económico del país y proporcionar el apoyo necesario a quienes buscan financiamiento para adquirir su hogar. Su principal motivación fue el desafío de explorar su faceta empresarial en una nueva etapa de vida, consciente de la brevedad de la misma y decidido a aprovecharla al máximo.
Liderazgo con resultados
Su experiencia de una década en una destacada institución, le brindó la oportunidad de desarrollar habilidades clave para alcanzar metas. Por otro lado, reconoce que la vida misma es un logro, enfrentando desafíos diarios con las herramientas adecuadas. Para él, el verdadero triunfo radica en la satisfacción de ayudar a las familias mexicanas a adquirir sus hogares. Eso lo motiva día con día.
Innovación en finanzas
La tecnología, sin duda alguna, permite entender mejor a los clientes de manera más precisa, facilitando la comunicación directa gracias a diversas plataformas. Es por ello, que Juan Pablo y su talentoso equipo se encuentran planeando una alianza estratégica con una empresa leonesa, respaldada por inteligencia artificial, justo para expandir la presencia de la firma en el mercado.
Mi mayor logro
Convertirse en empresario siempre fue su anhelo, y afortunadamente, en abril de 2024, acaban de celebrar los primeros 5 años desde el inicio de su empresa. A pesar de los desafíos de la pandemia, se continuaron otorgando créditos y cumpliendo con compromisos comerciales. El director general de CRESCERE atribuye la pasión de su equipo y asesores como eje principal del éxito de la firma.
Tips financieros
- Cuida tus deudas. No te endeudes más de lo que se gana, pues escuchamos a diario este consejo, pero no lo seguimos: hay que hacerlo.
- Busca un negocio financiero. El ejemplo más grande es Starbucks, el banco más grande del mundo, porque antes de comprar un café ya recargamos en el monedero electrónico más de lo que gastamos.
- Invertir en uno mismo. Tener una meta cada año de algún curso, diplomado, ejercicio o lo que sea para uno mismo. Te sorprenderás de lo que lograrás cuando sales de tu zona de confort.
“Con nosotros, tendrás honestidad, seguimiento y lealtad. Juntos lo podemos lograr”
Luis Felipe Bedia
Inversionista Financiero
Estudió Finanzas y Banca en la EBC Campus León y una maestría en Derecho Fiscal por la Universidad De La Salle. Con una habilidad natural para orientar estrategias fiscales hacia modelos financieros, en la actualidad se desempeña como asesor, además de inversionista en proyectos relacionados con el sector nocturno de nuestra ciudad. Es miembro del IMEF y CNEMCO.
Trayectoria de éxito
Se desarrolló por 12 años como gerente de administración y finanzas, así como director fiscal en la empresa familiar IS Company. Además, tomó la oportunidad de fungir como director financiero de una importante inmobiliaria, hasta que finalmente pudo concretar un par de proyectos personales de gran relevancia, y seguir desempeñándose como asesor financiero para empresas nacionales y conferencista en empresas transnacionales.
Visión para emprender
El haber trabajado con su familia tanto en lo contable y lo fiscal, le dio la experiencia para ver en la asesoría fiscal una gran oportunidad para crear estrategias e impulsar la rentabilidad de los negocios. Es así que fue orientando sus metodologías para que las empresas generaran más recursos y ayudarlas en su desarrollo económico, brindando un valor agregado.
Liderazgo con resultados
Para Luis Felipe, las principales cualidades que admira de un líder y que día con día trabaja para poderlas alcanzar son: escuchar a su equipo para tomar las mejores decisiones, obtener el máximo potencial de sus colaboradores, compartir la visión y ser ejemplo de perseverancia para que nunca se rindan. Cree que, además, la perseverancia y resiliencia con vitales para triunfar.
Innovación en finanzas
La innovación en finanzas es una búsqueda constante. El inversionista financiero está convencido que estar a la vanguardia es clave para atraer clientes, mejorar el servicio y reducir costos. Desde la adopción de nuevas tecnologías hasta la creación de productos innovadores, cada avance impulsa la excelencia.
Mi mayor logro
Desde su carrera como asesor, misma que le ha abierto las puertas en empresas nacionales y extranjeras, hasta su incursión en el sector del entretenimiento, han demostrado no solo su experiencia financiera, pues son un testimonio de su capacidad para enfrentar desafíos y canalizar su experiencia en resultados tangibles.
Tips financieros
- Reduce costos. Disminuye las mermas, las pérdidas y las salidas de dinero, para que puedas conservar retener el máximo porcentaje de dinero, porque si no, lo que ganes lo vas a perder.
- Incrementa tus ingresos. Ya sea incrementando las ventas o abriendo más fuentes de ingreso necesitas tener más flujos económicos.
- Consolida. Cada día tienes que hacer que tus acciones sean mejores y más sólidas, ya sea con inversión en infraestructura, maquinaria o definición de procesos. Esto te asegurará estar a la vanguardia y continuar con tu negocio.
“Lo que más disfruto de mi trabajo es estar en contacto con mis clientes, establecer metas y lograr objetivos”
Montserrat Hernández
Socia Fundadora Auren Bajío
…Mujer disciplinada, activa y positiva, es contadora pública egresada del Tec de Monterrey Campus León. Con una maestría en Fiscal por la UEPCA, es directora y socia fundadora de Auren Oficina Bajío, además, pertenece a importantes instituciones, como la Asociación Mexicana de Mujeres Empresarias (AMEXME) Capítulo León, de la que es Primera vicepresidenta en la actualidad.
Trayectoria de éxito
- Socia de la firma internacional Auren.
- Primera vicepresidenta de la AMEXME Capítulo León.
- Síndico del Contribuyente ante el SAT.
- Consejera de la Secretaría para la Reactivación Económica de León.
- Miembro activo del Colegio de Contadores Públicos de León A.C. y de la Cámara Nacional de Empresas de Consultoría (CNEMCO).
- Mentora del programa De Emprendedora a Empresaria de la AMEXME.
- Certificada por el Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP).
- Certificada como Consultora Profesional por el International Coaching & Consulting Network.
Visión para emprender
La motivación principal de Montserrat al adentrarse en el mundo empresarial, fue encontrar un equilibrio entre su vida profesional y personal, con el anhelo de desarrollar su máximo potencial y habilidades desafiándose a sí misma cada día. Para ella ser una empresaria le ha significado enfrentar grandes retos, pero también grandes satisfacciones.
Liderazgo con resultados
Liderar y dirigir al equipo ha constituido una enorme responsabilidad que demanda fidelidad a los valores propios, así como un profundo sentido de compromiso, empatía, honestidad, respeto y coherencia. En palabras de Montserrat: “la disciplina, constancia y determinación son claves para alcanzar los objetivos”.
Innovación en finanzas
De una naturaleza analítica y curiosa, siempre se cuestiona lo que se hace y por qué se hace, involucrando siempre al equipo, pues está consciente que las diversas perspectivas pueden crear soluciones más efectivas, adaptándose así a la constante evolución del mundo, ya que permanecer estático no es una opción.
Dirigir y ser socia de una de las firmas internacionales de servicios le representa un logro significativo y, al mismo tiempo, un gran compromiso, siendo una de sus mayores satisfacciones entregar sus talentos al servicio del equipo, clientes y asociaciones en las que participa, por lo que se involucra activamente en proyectos que le permitan contribuir de manera positiva.
Tips financieros
- Crea y monitorea tu presupuesto. Con esta herramienta puedes fijar metas y tomar las decisiones adecuadas para lograrlas.
- Controla tus costos y gastos. Optimizar los procesos para mejorar la eficiencia es vital para la salud financiera.
- Asesórate profesionalmente. Busca la ayuda de un profesional calificado para recibir orientación acorde a tus circunstancias particulares.
“Los clientes demandan soluciones y aprecian el valor añadido que somos capaces de generarles”
